作者:舜耕山人
審校:一條輝
?來源:GPLP犀牛財經(jīng)(ID:gplpcn)
日前,中泰證券剛剛披露了更新過的IPO招股說明書。在它正信心滿滿等待過會的時候,公司的上市進程橫生變局:
2019年5月28日下午,一位署名“浙江寧波一名投資者”的神秘人士發(fā)出媒體發(fā)布會邀請函,擬于6月5日在北京舉行新聞發(fā)布會,就其購買的由中泰證券代銷、托管的5.5億元債券提出十大疑點。
這位投資者在其媒體發(fā)布會邀請函中指出,他于2015年起陸續(xù)購買了三期冠石系列產(chǎn)品,共計5.5億元。后來,該系列產(chǎn)品發(fā)生了嚴重的流動性風(fēng)險和兌付危機。而他作為這一系列產(chǎn)品的唯一持有人,其兌付要求遭到了中泰證券的拒絕。
這到底是怎么一回事?
頻繁踩雷的中泰證券
這已經(jīng)不是中泰證券第一次出事了。
中泰證券系由齊魯證券整體變更設(shè)立,齊魯證券的前身為齊魯經(jīng)紀。GPLP犀牛財經(jīng)發(fā)現(xiàn),2018年8月,中泰證券總部曾遭數(shù)名投資者拉橫幅討要說法,原因和本次事件如出一轍:中泰證券被指在銷售“泰融1期”基金時存在虛假宣傳以及誤導(dǎo)行為,并且在該基金運行過程中未盡到托管人的義務(wù)和責(zé)任,導(dǎo)致投資者損失慘重。
而這一次,這位神秘人士除了同樣提出上述原因外,還多了包括“違規(guī)保本保息”在內(nèi)的多條其他的指控。面對大客戶的兌付主張,中泰證券表示:“從未向該投資者出具差額補足函或簽署涉及差額補足內(nèi)容的協(xié)議,該投資者提及的差額補足函系由產(chǎn)品管理人深圳市冠石資產(chǎn)管理有限公司單方出具。”也就是說,保本保息的承諾是冠石資產(chǎn)做出的,與中泰證券無關(guān)。
投資者啞巴吃黃連?
顯然,保本保息這種剛性兌付的做法是不受法律支持的。但是,手持一張“差額補足函”的投資者就真的應(yīng)該自認倒霉嗎?
一般情況下,投資者對于制度的了解或認識不能夠與專業(yè)的金融機構(gòu)相比。因此,機構(gòu)有義務(wù)向投資者全面而無遺漏地揭示風(fēng)險。顯然,這位拿著代表剛性兌付承諾的“差額補足函”的投資者沒有得到足夠的風(fēng)險警示。盡管“差額補足函”在法律上是無效的,但根據(jù)法理,出具“差額補足函”的機構(gòu)不能因自己的過錯而獲益。也就是說,它不能因為出具的“差額補足函”不具有法律效力而獲得相關(guān)責(zé)任的豁免。除了應(yīng)當(dāng)承擔(dān)投資者因機構(gòu)誤導(dǎo)而導(dǎo)致的損失外,它還應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管機構(gòu)的處罰。
不過,中泰證券對于“出具差額補足函的機構(gòu)并非中泰證券”的解釋是否合理,則要考慮該函的出具是否為中泰證券所知情,這就需要雙方提供進一步相關(guān)證據(jù)了,GPLP犀牛財經(jīng)也只能靜觀其變。
在監(jiān)管機構(gòu)對中泰證券涉及的事件的調(diào)查結(jié)果出來之前GPLP犀牛財經(jīng)尚不敢妄下定論,但中泰證券在這即將IPO的當(dāng)口上,如果它真的因違規(guī)經(jīng)營則對其上市進程顯然明顯沖擊。
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