中期協發(fā)征求意見稿：期貨公司有望實現網絡開戶

楊柳晗

目前期貨公司對于客戶的競爭非常激烈，但多數期貨公司爭取客戶還是依靠營業(yè)部覆蓋，而網絡開戶實現之后，期貨公司將突破營業(yè)部在地域上的限制，對于降低成本有很大的幫助。

中國期貨業(yè)協會（下稱“中期協”）1月29日發(fā)布《期貨公司互聯網開戶規(guī)則（征求意見稿）》（下稱《規(guī)則》），期貨公司網絡開戶有望得以實現。

互聯網開戶，是指期貨公司通過數字證書驗證客戶身份，并通過互聯網為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的業(yè)務行為。此前證監(jiān)會發(fā)布的《關于進一步推進期貨經營機構創(chuàng)新發(fā)展的意見》（下稱《意見》）中指出，探索期貨公司在確保開戶實名制、落實投資者適當性制度的前提下進行互聯網開戶。

中期協認為，近年來，隨著互聯網金融的發(fā)展，基金公司、證券公司均實現了投資者可采用互聯網方式開戶。從基金、證券行業(yè)的實踐來看，互聯網開戶的推進能夠有效提高開戶效率，并通過減少對實體營業(yè)部的依賴降低公司在場地、人力等方面的成本，同時在一定程度上擺脫地域因素對公司業(yè)務拓展的束縛，可以成為促進期貨公司創(chuàng)新發(fā)展的重要抓手。

據記者了解，《規(guī)則》的起草遵循以下原則：一是落實《意見》所提出的互聯網開戶的基本要求，確?？蛻魧嵜坪屯顿Y者適當性制度得到有效落實；二是要求期貨公司在通過互聯網為客戶辦理期貨賬戶開立手續(xù)的過程中應當明確揭示互聯網開戶以及期貨交易存在的風險，確保投資者合法權益得到有效保護；三是強化事中事后的自律監(jiān)管。

至于網絡開戶可能存在的問題，中期協認為，前期調研和分析的結果顯示，期貨公司在推行互聯網開戶過程中主要面臨四個問題：一是客戶身份如何識別的問題；二是期貨交易的風險如何揭示；三是投資者適當性如何落實的問題；四是系統(tǒng)選擇問題。

但中期協表示，通過與有關方面的反復研究和論證，在現有技術條件下，這四個問題都已經找到了妥善的解決方案。《規(guī)則》要求，期貨公司應當與使用互聯網開戶的客戶進行視頻通話并保存同步記錄。視頻通話內容包括但不限于：（一）核實客戶是不是本人開戶；（二）核實開戶是否為客戶本人意愿；（三）確認客戶是否閱讀并完全理解《期貨交易風險說明書》、《客戶須知》、《期貨經紀合同》等相關內容?！兑?guī)則》還要求，期貨公司互聯網開戶對象僅限于自然人客戶。期貨公司應向客戶充分揭示互聯網開戶及參與期貨交易可能面臨的風險。

此外，《規(guī)則》還明確了期貨公司應當履行反洗錢義務，并對互聯網開戶開展過程中的開戶結果反饋、客戶資料的維護與賬戶注銷、回訪制度等環(huán)節(jié)做出了要求。

北京一家期貨營業(yè)部負責人對《第一財經日報》表示：“目前期貨公司對于客戶的競爭非常激烈，但多數期貨公司爭取客戶還是依靠營業(yè)部覆蓋，而網絡開戶實現之后，期貨公司將突破營業(yè)部在地域上的限制，對于降低成本有很大的幫助。”對于期貨公司內部控制制度，《規(guī)則》要求，期貨公司建立與互聯網開戶相適應的內部管理制度，并建立相關人員的管理機制和業(yè)務復核機制；建立風險監(jiān)控機制，對不符合開戶流程要求的環(huán)節(jié)及時進行整改，并建立內部責任追究機制；期貨公司不得借互聯網開戶設立非法經營網點等。

生成海報

免責聲明：本網站內容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網站出現的信息，均僅供參考。本網站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網站對有關資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網站中的網頁或鏈接內容可能涉嫌侵犯其知識產權或存在不實內容時，應及時向本網站提出書面權利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權屬證明及詳細侵權或不實情況證明。本網站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯系相關文章源頭核實，溝通刪除相關內容或斷開相關鏈接。