因發(fā)放貸款貸前調(diào)查不盡職?交通銀行被銀保監(jiān)局罰款20萬

作者：忱棠

編輯：周鶴翔

來源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）

2019年10月23日，交通銀行（601328.SH）海南省分行收到了海南銀保監(jiān)局下發(fā)的1張罰單，罰金計(jì)20萬元。

圖源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)

因發(fā)放流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職，海南銀保監(jiān)局決定，對(duì)交通銀行海南省分行處以罰款20萬元。

交通銀行海南省分行違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

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