合規(guī)宣傳月 度小滿支付開展反洗錢宣傳活動

反洗錢對于大多數(shù)人來說很陌生，認為反洗錢離我們很遙遠，跟我們?nèi)粘Ｉ顩]有關系，其實反洗錢與每個人都息息相關，時刻存在于我們身邊，對于反洗錢你了解多少呢?

首先，我們先了解下什么是洗錢。實際上，洗錢就是將非法收益合法化的過程，就像“洗衣服”一樣，來路不明的資金通過一些看似正常的交易，變?yōu)楹戏ㄊ杖氲姆绞健?/p>

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污腐敗、金融詐騙等嚴重金融犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽，因此依法采取客戶身份識別、可疑資金監(jiān)測、黑名單管理、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動的一項系統(tǒng)工程。

在互聯(lián)網(wǎng)日益普及的現(xiàn)代社會，不法分子們與時俱進，通過各種手段來進行非法洗錢。我們應該警惕身邊的洗錢陷阱。以下是與我們生活息息相關的洗錢犯罪案例。

典型案例一：非法集資洗錢

2009年6月以來，黃某作為主要出資人，先后在福州市和境外分別注冊成立天某集團等三家公司，伙同其他核心犯罪成員，在明知天某集團沒有其他盈利投資的情況下，大肆向社會公眾非法集資，池某于2011年至2012年在黃某組建的公司任職，在明知黃某等人以高息向公眾非法集資，并且無其他實際收益的情況下，仍提供個人名下2個銀行賬戶協(xié)助轉移非法集資犯罪所得資金人民幣5699.6萬元。2015年9月16日，福州市中級人民法院認定黃某犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并沒收個人全部財產(chǎn);池某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣300萬元。

典型案例二：詐騙洗錢

2018年7月，女子龔某在刷微信時，一名昵稱“小雅”的人找到她。添加好友后，“小雅”告訴龔某，只要提供其個人的支付寶賬戶幫忙收錢，再按照她的要求轉出去，就可以拿到轉賬金額10%的分成。為了實現(xiàn)“小雅”提出的“多搞幾個支付寶賬戶，把收到的錢在這幾個賬戶中頻繁過一下”要求，本著“肥水不落外人田”的想法，龔某把“好事”告知自己的丈夫、妹妹和妹夫，約定各自拿5%的提成。而實際上，這些錢是 “小雅”等人以網(wǎng)絡刷單及追回資金為由進行的詐騙15萬余元。這期間，龔某等4人按照“小雅”的指示，共計將陳某被騙資金中的將近12萬元接收轉移，并在扣除分成后，通過微信轉賬到“小雅”提供的指定賬戶中，造成被騙資金無法追回。2018年8月22日，龔某等4人被公安機關抓獲歸案，并以洗錢罪提起訴訟。

作為個體，我們應做到以下幾點，提高金融安全意識，保護自己遠離洗錢活動。

選擇靠譜的金融機構;

個人信息，不要出租出借給他人;

不要再網(wǎng)絡上泄露個人信息;

不要隨意掃描二維碼、填寫問卷調(diào)查;

不要替別人提現(xiàn);

不要向陌生賬號匯款。

作為被大眾廣泛信賴的金融服務平臺，度小滿支付一直積極響應監(jiān)管號召，積極發(fā)揮反洗錢工作在防范和化解金融風險方面的作用。為幫助社會大眾了解洗錢犯罪的危害，樹立大眾積極主動配合金融機構開展反洗錢工作的意識，度小滿支付建立了長效的宣傳機制，堅持做好宣傳工作，同時合法合規(guī)展業(yè)，不斷通過金融科技提升賬戶安全，為市場提供安全的金融服務。

也再次提醒廣大用戶，賬戶將記錄每個人的金融交易活動，在日常生活中請您一定要珍視個人信用，謹慎規(guī)范使用個人身份及賬戶信息，提高金融素養(yǎng)做守法公民。

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