【專欄】外資互金平臺如何申請增值電信業(yè)務經營許可？

自《網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》公布以來，關于申請相應的電信業(yè)務經營許可的話題熱議不斷。我們在工作中常常遇到一些外資背景的企業(yè)客戶想要進軍互聯(lián)網金融行業(yè)，這些企業(yè)通常由外商獨資設立或中外合資設立，在本文中我們簡稱為“外資互金企業(yè)”。

提及開展互聯(lián)網業(yè)務，就涉及經營增值電信業(yè)務，根據(jù)《中華人民共和國電信條例》，經營增值電信業(yè)務需要取得相關電信業(yè)務經營許可證，至于應取得何種許可證，本文不再展開討論，具體可參考《電信業(yè)務分類目錄》（2015年版）。我們將重點分析外資互金企業(yè)在國內開展互聯(lián)網金融業(yè)務時申請相關增值電信業(yè)務許可證的注意事項。

監(jiān)管部門對外商投資企業(yè)從事增值電信業(yè)務存在相關限制，申請增值電信業(yè)務經營許可的條件和流程與內資企業(yè)有所區(qū)別，具體條件及流程如下：

一、申請條件

根據(jù)2008年國務院頒布的《外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定》（下稱“《管理規(guī)定》”），“外商投資電信企業(yè)，是指外國投資者同中國投資者在中華人民共和國境內依法以中外合資經營形式，共同投資設立的經營電信業(yè)務的企業(yè)。”說明外資互金企業(yè)在國內從事互金行業(yè)，經營增值電信業(yè)務應以中外合資經營形式設立。

據(jù)《管理規(guī)定》要求，外資互金企業(yè)申請增值電信業(yè)務經營許可應遵循如下條件：

1.注冊資本

經營增值電信業(yè)務的外資互金企業(yè)的注冊資本應當符合下列規(guī)定：

（一）經營全國的或者跨省、自治區(qū)、直轄市范圍的基礎電信業(yè)務的，其注冊資本最低限額為10億元人民幣；經營增值電信業(yè)務的，其注冊資本最低限額為1,000萬元人民幣；

（二）經營省、自治區(qū)、直轄市范圍內的基礎電信業(yè)務的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；經營增值電信業(yè)務的，其注冊資本最低限額為100萬元人民幣。

2.出資比例限制

增值電信業(yè)務屬于限制類外商投資行業(yè)，根據(jù)《管理規(guī)定》第六條，“經營增值電信業(yè)務（包括基礎電信業(yè)務中的無線尋呼業(yè)務）的外商投資電信企業(yè)的外方投資者在企業(yè)中的出資比例，最終不得超過50%”。但近年來，我國對外商投資電信企業(yè)股權比例限制有所放寬，2015年6月19日，工信部頒布了《工業(yè)和信息化部關于放開在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務（經營類電子商務）外資股比限制的通知》（下稱“《通知》”），“在全國范圍內放開在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務（經營類電子商務）的外資股比限制，外資持股比例可至100%。”

根據(jù)上述規(guī)定，申請第一類增值電信業(yè)務“在線數(shù)據(jù)處理與交易處理業(yè)務（經營類電子商務，需取得EDI證）”的外資比例在全國范圍內已完全放開，但若同時經營其他類增值電信業(yè)務，如第二類增值電信業(yè)務中的互聯(lián)網信息服務（需取得ICP證），則外資比例仍受50%的最高外資比例限制。

根據(jù)上述規(guī)定，外資互金企業(yè)的外方投資比例超過50%，則不符合申請經營增值電信業(yè)務的法定條件（經營類電子商務除外）。而要解決這一問題，需要調整外方投資比例。值得注意的是外方投資者在企業(yè)中不高于50%的出資比例要求是“最終”，意味著在認定外資互金企業(yè)的外方出資比例時需要追溯到企業(yè)的最終投資人。因此，作為外資互金企業(yè)想要直接申請或者通過股權并購獲得增值電信業(yè)務許可證（如ICP證）都繞不過《外商投資電信企業(yè)管理規(guī)定》第二條、第六條出資比例的穿透核查。

3.其他條件

外資互金企業(yè)的外方主要投資者應當具有經營增值電信業(yè)務的良好業(yè)績和運營經驗。除此之外還應當符合電信條例規(guī)定的經營增值電信業(yè)務應當具備的條件。

二、申請程序

1)由中方主要投資者向國務院工業(yè)和信息化主管部門提出申請；

2)由國務院工業(yè)和信息化主管部門予以批準的，頒發(fā)《外商投資經營電信業(yè)務審定意見書》；

其投資項目需要經國務院發(fā)展改革部門核準的，國務院工業(yè)和信息化主管部門應當在頒發(fā)《外商投資經營電信業(yè)務審定意見書》前，將申請材料轉送國務院發(fā)展改革部門核準。

3)由中方主要投資者憑《外商投資經營電信業(yè)務審定意見書》向國務院商務主管部門（跨省、自治區(qū)、直轄市范圍增值電信業(yè)務）或省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務主管部門（經營省、自治區(qū)、直轄市范圍內增值電信業(yè)務）報送擬設立外商投資電信企業(yè)的合同、章程；

4)國務院商務主管部門和省、自治區(qū)、直轄市人民政府商務主管部門作出批準或者不予批準的決定。予以批準的，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》；

5)中方主要投資者憑《外商投資企業(yè)批準證書》，到國務院工業(yè)和信息化主管部門辦理《電信業(yè)務經營許可證》手續(xù)；

6)外商投資電信企業(yè)的中方主要投資者憑《外商投資企業(yè)批準證書》和《電信業(yè)務經營許可證》，向工商行政管理機關辦理外商投資電信企業(yè)注冊登記手續(xù)。

三、申請與審核材料

四、未按要求申請增值電信業(yè)務經營許可的法律后果

若外資互金企業(yè)在未獲取相關增值電信業(yè)務經營許可證便開展增值電信業(yè)務，有違法所得的處違法所得3倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足5萬元的，處10萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，將被責令關閉網站。

若外資互金企業(yè)出資比例不符合要求，或未經批準從事跨境電信業(yè)務，輕則罰款，若逾期仍不改正的，國務院工業(yè)和信息化主管部門將吊銷其《電信業(yè)務經營許可證》，并由原頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》的商務主管部門撤銷其《外商投資企業(yè)批準證書》。

隨著國內互聯(lián)網金融行業(yè)獲得海外資本的頻頻青睞，監(jiān)管政策也日趨明確與嚴格，外商投資企業(yè)進入互聯(lián)網金融行業(yè)，經營增值電信業(yè)務，一定要重視合規(guī)問題。

作者簡介：

譚鴻：金誠同達律師事務所律師、互聯(lián)網金融律師團隊主要創(chuàng)始人，原中倫文德互聯(lián)網金融律師團隊聯(lián)合創(chuàng)始人，擅長互聯(lián)網金融平臺商業(yè)模式構建、產品交易結構設計、法律風險診斷、合同起草與審核、金融爭議解決、法律盡職調查等。

李燦：金誠同達律師事務所律師助理，互聯(lián)網金融律師團隊核心成員，主要從事互聯(lián)網金融法律服務，為互聯(lián)網金融企業(yè)提供法律咨詢、合同審核、法律盡職調查等服務。

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