北京互金協會劃定紅線36% 排查綜合融資利率畸形業(yè)務

11月28日晚間，21世紀經濟報道記者從北京互聯網金融行業(yè)協會（北京互金協會）獨家獲悉，北京互金協會正式下發(fā)了《關于成員單位開展業(yè)務自查工作的通知》（以下簡稱《通知》）。對此，北京互金協會秘書長郭大剛用“不忘初心”短短四個字進行了回應。

《通知》稱，根據11月25日北京互聯網金融行業(yè)協會2017年第三季度會員大會的會議精神，請各成員單位就業(yè)務合規(guī)情況開展自查工作。

一、自查內容及范圍

1、綜合融資利率畸形業(yè)務。利率畸形是指實際年化利率超過36%，實際年化利率包括借款利率、平臺手續(xù)費、第三方支付收取的費用及提現費等。

2、羊毛黨參與情況。排查分析當前所有投資用戶中是否混入羊毛黨及其情況。

3、多頭負債情況。排查分析當前所有在貸用戶是否存在多家機構借款情況及其比例。

4、高息轉貸情況。排查分析當前用戶是否存在平臺間轉貸的套利行為及其比例。

二、自查方式及時間要求

針對第一項自查內容，成員單位對當前業(yè)務進行核實后，若發(fā)現實際年化利率超過36%的業(yè)務，要求填寫《綜合融資利率業(yè)務情況說明》，并于12月8日以前郵件的形式發(fā)送至協會。

余下三項自查內容，北京互金協會將統一提供自查工具和接口，并要求各單位于12月8日前完成系統安裝，并對當前所有用戶進行排查，系統隨后會提供排查分析報告。

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