近日，由阿里云主辦、盈米基金協(xié)辦的“AI勢能 Tech Day·財富管理專場”閉門研討會在廣州舉行。30家國內(nèi)頂尖金融機構的大模型專家、技術負責人參加了會議，共同探討大模型技術在證券、基金、銀行等財富管理領域的金融+AI創(chuàng)新應用與實踐，融合“技術突破+業(yè)務升級”雙重視角，為未來構建開放共享的財富管理新生態(tài)探尋對策思路。
盈米基金聯(lián)合創(chuàng)始人、副總裁兼技術負責人劉永，副總裁、且慢業(yè)務負責人林杰才，高級技術總監(jiān)梁仲智、吳珂皓以及且慢產(chǎn)品負責人辜騰玉等出席本次會議。
會上，盈米基金高級技術總監(jiān)梁仲智發(fā)表主題演講《盈米AI開放生態(tài)平臺——盈米的AI協(xié)同轉(zhuǎn)型探索》，深度剖析了企業(yè)在AI革命浪潮下的協(xié)同轉(zhuǎn)型路徑。
他系統(tǒng)性地闡述了從AI輔助業(yè)務到AI協(xié)同業(yè)務，再到AI主導業(yè)務的演進路徑，并分享了盈米基金開放生態(tài)平臺及盈米MCP Server的構建思路與實踐成果。
“AI協(xié)同轉(zhuǎn)型并非只是簡單的技術引入，而是一場涉及企業(yè)能力認知、組織架構乃至生產(chǎn)關系的深刻變革。其核心在于面向AI進行企業(yè)能力‘再資產(chǎn)化’，構建開放的協(xié)同生態(tài)。”梁仲智表示。
(圖|盈米基金高級技術總監(jiān)梁仲智發(fā)表主題演講《盈米AI開放生態(tài)平臺——盈米的AI協(xié)同轉(zhuǎn)型探索》)
01 AI協(xié)同轉(zhuǎn)型，一場智力領域的"工業(yè)革命"
在AI技術深度賦能金融業(yè)的當下，財富管理行業(yè)正經(jīng)歷前所未有的智能化變革。梁仲智將這輪AI變革浪潮比喻為繼工業(yè)革命之后的"智力革命"。如果說工業(yè)革命用機器替代了體力勞動，實現(xiàn)了大規(guī)模自動化生產(chǎn)，那么AI革命則將在智力層面實現(xiàn)類似的跨越。
他進一步闡述，在2024 年之前，AI 更多被我們視為高級搜索工具，與業(yè)務的融合度并不高。而從今年(2025年)開始，企業(yè)應該要開始推動 AI 的協(xié)同轉(zhuǎn)型，即將所有業(yè)務的設計、運作全流程都與 AI 協(xié)同生產(chǎn)，實現(xiàn)從搜索工具到智力引擎的跨越。
基于 Scaling Law 這一人工智能領域的核心理論，梁仲智預測，未來AI或?qū)⒅鲗Т蟛糠值臉I(yè)務，而人類則更多扮演一個監(jiān)督者的角色，這也就意味著之后團隊的“智力”生產(chǎn)力將不再受限于人力資源。企業(yè)可以將業(yè)務的最佳 SOP 進行 Agent化，僅需投入相應算力資本，就能獲得穩(wěn)定高質(zhì)量的智力生產(chǎn)力，且這種增長是非線性的。
以合規(guī)審核為例，傳統(tǒng)模式下人力投入隨審核量線性增加，而通過 AI 固化 SOP 后，審核能力不再受限于人力，只需投入算力即可實現(xiàn)規(guī)模化處理。“我們的目標是從‘車間工人’轉(zhuǎn)變?yōu)?lsquo;車間主管’，學會駕馭這個新質(zhì)生產(chǎn)力。”梁仲智表示。
02 AI 協(xié)同轉(zhuǎn)型的核心：面向AI的企業(yè)能力“再資產(chǎn)化”
要想實現(xiàn) AI 協(xié)同業(yè)務，最關鍵的是在于讓 AI 能夠獲取企業(yè)的數(shù)據(jù)和調(diào)用核心業(yè)務接口。為此，梁仲智提出了一個概念——面向 AI 的企業(yè)能力“再資產(chǎn)化”。
(圖|盈米AI開放平臺系統(tǒng))
對于什么是能力的“再資產(chǎn)化”?他進一步解釋道，當前在企業(yè)內(nèi)部其實存在大量分散、未協(xié)同的數(shù)據(jù)和接口，且形式各異、錯綜復雜。AI 協(xié)同轉(zhuǎn)型的首要任務便是將這些孤立的數(shù)據(jù)和能力進行集中管理，并通過 AI 技術來實現(xiàn)快速、低成本的資產(chǎn)治理。
梁仲智介紹，許多企業(yè)現(xiàn)有的數(shù)據(jù)和接口最初是為機器而非 AI 設計的，若不經(jīng)處理AI是難以理解其具體含義。因此，所有接口都需要進行集中處理使其對 AI 友好。
以盈米基金為例，將適合 AI 調(diào)用的接口規(guī)范通過 prompt 交給 AI，讓 AI 自動完成接口的改造，全程無需人工操作。這種AI協(xié)作的方式極大地提升了效率，使得公司一半的接口在兩天內(nèi)便完成了接入。
在完成公司的資產(chǎn)治理和接口改造后，盈米將數(shù)據(jù)、算法、工具、內(nèi)容、投研、投顧服務等核心能力，通過 MCP 協(xié)議和 OpenAPI 協(xié)議向AI開放。如此一來，在盈米內(nèi)部各業(yè)務團隊可便捷地使用這些能力，去賦能特定的業(yè)務場景，最終實現(xiàn)與AI的深度協(xié)同發(fā)展。
作為一家基金投顧公司，同時也是一家金融科技公司，盈米基金不僅是金融AI的先行者，更是布道者。在完成企業(yè)能力“再資產(chǎn)化”后，盈米在2025年3月推出了AI開放平臺，將自身沉淀多年的金融能力、數(shù)據(jù)和工具對外開放共享，旨在讓更多人能夠輕松構建和使用專業(yè)級金融AI應用，享受AI協(xié)同與自動化的智能財富管理服務。
03 AI協(xié)同，為什么會走向?qū)ν忾_放?
談及為何要構建AI開放平臺，梁仲智舉了一個形象的例子來說明這個問題：“設想在未來，我下班開車回家的時候，跟我的智能眼鏡說：‘剛發(fā)工資，最近有什么投資產(chǎn)品推薦的?’AI回復：‘我調(diào)用了盈米 MCP 的工具查詢，結(jié)合你目前的情況，我認為A產(chǎn)品挺適合。同時我發(fā)現(xiàn)你安裝了X投資App，但由于它沒有提供任何工具，我無法給予你相關推薦，你可以自行打開APP查看’。”
相較于傳統(tǒng)的APP操作系統(tǒng)，只能提供應用入口，不能提供直接、具體的服務，這也是我們詬病“人工智能不智能”的原因所在。而未來的AI則應該更有自主權和決策權，自身就能靈活決定和操作業(yè)務的邏輯和服務的形態(tài)。這么一來，對AI開放就變得尤為重要。
梁仲智認為，“開放”應該具有三重含義：對內(nèi)開放、對外開放，以及對 AI 開放。對內(nèi)開放，就是內(nèi)部賦能，打破部門墻;對外開放，是構建外部的生態(tài)系統(tǒng);而最核心的是對AI開放，需要把企業(yè)內(nèi)部所有的東西都向AI開放，才能實現(xiàn)真正的AI協(xié)同轉(zhuǎn)型。
(圖|盈米對外開放的三重含義)
對于如何構建AI開放平臺?梁仲智分享道，“盈米AI開放平臺的底層涵蓋了企業(yè)數(shù)據(jù)、交易能力、投研投顧能力等。通過治理和再資產(chǎn)化，這些能力進入 API 層，轉(zhuǎn)化為 AI 可調(diào)用和使用的形態(tài)。然后，在網(wǎng)關層將這些能力以合適協(xié)議(如 MCP 協(xié)議)向外暴露。”
盈米且慢 MCP Server 作為盈米AI開放平臺的一部分，已于今年 4 月在阿里云百煉平臺首發(fā)上線，并陸續(xù)入駐了火山引擎、百度AI助手、魔搭社區(qū)等主流平臺。用戶也可以在 Cursor、Trae、CherryStudio、Dify 等平臺便捷地接入使用。
盈米且慢 MCP Server首批提供了 30 多個金融工具，涵蓋投研、投顧、金融數(shù)據(jù)等維度，核心能力包括資產(chǎn)診斷與配置、金融資訊與觀點、基金數(shù)據(jù)以及回測和蒙特卡洛測算等投研能力，與AI大模型的優(yōu)勢形成互補。目前已有上千名用戶申請使用盈米且慢 MCP工具。
(圖|盈米且慢MCP4月上線阿里云百煉平臺)
隨后，梁仲智分享了幾個投顧業(yè)務與 AI 協(xié)同落地的實踐案例。在財富管理領域，因為投顧服務的非標性，不同客戶的目標、需求都不一樣，要做到千人千面，就需要真人顧問來把關和服務。如果按照過去簡單的自動化解決方案，不僅漏損率高，而且轉(zhuǎn)人工服務的幾率也大。在實現(xiàn)了投顧業(yè)務與AI協(xié)同之后，效率和服務質(zhì)量將得到大幅提升。
(圖|通過盈米且慢MCP生成的資產(chǎn)診斷報告，部分展示|僅作釋義，不作為任何投資建議)
財務規(guī)劃報告提效：過去，投顧為客戶出具一份完整的財務報告平均需要 3 小時?，F(xiàn)在，通過將所需數(shù)據(jù)和 SOP 封裝成MCP之后供 AI 調(diào)用。通過盈米且慢MCP，只需幾句大白話與 AI 協(xié)同，3 分鐘內(nèi)即可生成報告初稿，投顧在此基礎上再進行個性化調(diào)整，確認無誤后就能發(fā)給特定的客戶。
(圖|通過盈米且慢MCP生成的基金季度分析報告，部分展示，作者：大白君的奇思妙想|僅作釋義，不作為任何投資建議。)
基金研究報告自動化：研究員過去需要花費數(shù)小時才能完成一份全面的基金季度研究報告，如今通過盈米且慢MCP，在幾分鐘內(nèi)即可生成專業(yè)的基金研究報告。
(圖|且慢AI智能助手“AI小顧”)
AI 小顧能力再升級：基于Qwen大模型打造的且慢“AI小顧”，在接入盈米且慢MCP后，AI小顧的回答準確率大幅提升至90%以上，有效降低了客戶服務“轉(zhuǎn)人工”的比例。截至目前，且慢“AI小顧”累計服務超10萬名用戶，解決客戶問題超100萬次。
04 AI協(xié)同轉(zhuǎn)型帶來的深層變革：重塑生產(chǎn)關系
當AI協(xié)同使得生產(chǎn)力極大提升之后，又會如何影響我們的生產(chǎn)關系?
梁仲智最后分享了他對 AI 協(xié)同轉(zhuǎn)型帶來的深層影響的思考。他認為未來在企業(yè)的組織結(jié)構、工程管理、激勵機制和合作生態(tài)等方面將進行全面的重構。
(圖|盈米基金高級技術總監(jiān)梁仲智發(fā)表主題演講)
組織結(jié)構調(diào)整：未來的職場角色可能向兩端收縮。一部分人專注于服務 AI，為 AI 提供數(shù)據(jù)、封裝 API;另一部分人則深入業(yè)務，直接負責交付結(jié)果，中間負責翻譯和傳話的角色將減少。
軟件工程變革：在軟件管理方面，文檔將成為核心資產(chǎn)，因為代碼的生成成本在降低;管理工具和職責分工也將隨之重構。
人才篩選與激勵機制調(diào)整：未來對員工編碼技巧的價值可能會下降，而對業(yè)務理解和表達能力的要求將會相應提升。同時，員工中可能會出現(xiàn)“超級個體”，這就需要企業(yè)及時調(diào)整考核激勵機制。
外部合作生態(tài)重塑：傳統(tǒng) SaaS 服務的價值可能因成本大幅降低而減弱，未來企業(yè)考慮合作的重點，應該轉(zhuǎn)向構建面向知識的生態(tài)系統(tǒng)以及業(yè)務 SOP 的梳理與沉淀。
05 擁抱AI變革，共創(chuàng)智能財富管理新未來
綜述所述，盈米基金的AI協(xié)同轉(zhuǎn)型實踐，一定程度上為財富管理行業(yè)提供了有效的樣本。無論是從企業(yè)能力“再資產(chǎn)化”，到AI開放平臺建設;還是從 MCP Server 的率先推出，到投顧服務的效率革命，盈米基金用自身的實際行動詮釋了什么是真正的AI協(xié)同轉(zhuǎn)型。
而這場"智力革命"的意義是遠超技術層面的，它也正在重新定義企業(yè)的組織形態(tài)和價值創(chuàng)造方式。正如梁仲智所言，我們需要從“車間工人”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;車間主管”，學會駕馭AI這一“新質(zhì)生產(chǎn)力”。
面對這場深刻的AI變革，企業(yè)需要主動擁抱和積極探索自身與AI的協(xié)同路徑。未來的財富管理行業(yè)，必將是人機協(xié)同、AI智能驅(qū)動的新生態(tài)。
而這個未來，正在加速到來。
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