大眾財富管理客群需求高漲 百融云創(chuàng)財富管理“4+1”體系注入數(shù)智動能

隨著市場規(guī)模的快速擴容、產業(yè)格局的發(fā)展壯大,財富管理市場也呈現(xiàn)出了強勁的增長勢頭。尤其是在居民可分配資產快速增長及財富管理意識增長的大背景下,市場或是個人對于財富管理的意愿愈發(fā)高漲。財富管理的客群包括大眾財富管理客群、中端財富管理客群及高凈值私行客群幾個級別,當前大眾財富管理客群需求不斷增長,對金融機構財富管理業(yè)務提出了更高對要求。

金融機構既要實現(xiàn)規(guī)?;l(fā)展的目標,同時也要精準把握客戶的個性化訴求,這些新變化對傳統(tǒng)的客戶經營模式提出了挑戰(zhàn)。對于金融機構來說,不僅僅要實現(xiàn)銷售方式、商業(yè)模式的升級轉變,更要完成思維模式和價值理念上的遷徙。為此,作為中國金融行業(yè)數(shù)智化的賦能者,百融云創(chuàng)為金融機構創(chuàng)新構建了財富管理“4+1”體系,為財富管理注入智能化、普惠化的新動能。

百融云創(chuàng)財富管理“4+1”體系,即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具,通過“4+1”體系構建全新的數(shù)智化客戶經營模式。

數(shù)字洞察:客戶洞察是數(shù)智化基礎,百融云創(chuàng)圍繞核心業(yè)務目標有針對性的開展標簽體系和模型開發(fā),去洞察客戶的偏好。

智能匹配:智能匹配以策略為落腳點,即把合適的產品活動、權益通過合適的渠道在合適的時機給到合適的客戶。

常態(tài)化運營:連接一切渠道,用盡所有觸點,通過企業(yè)微信與客戶建立線上溝通機制已成未來必然趨勢,基于“建立連接→有效運營→價值轉化 +客戶晉升"的業(yè)務邏輯,實施"人+數(shù)字化”員工私域直營,與潛力客戶建立長效關系連接,變單向觸達為有溫度的私域交互,充分釋放線下隊伍生產效能,大幅提升潛力客戶服務體驗與效能轉化。

評估迭代:形成客戶經營閉環(huán),找到最佳實踐。幫助銀行把好的策略高效地執(zhí)行下去,反之則將那些效果不好甚至效果為負的策略及時舍棄。

數(shù)智化工具:數(shù)智化工具能夠從系統(tǒng)層面強有力的去支撐銀行形成智能化、自動化的營銷閉環(huán)。業(yè)務和科技兩張皮的問題可能是數(shù)字化轉型進程中,銀行所面臨的共性問題。數(shù)智化工具的意義在于,不需要依賴技術人員,業(yè)務人員自己就能通過托拉拽的方式實現(xiàn)規(guī)則和策略的匹配。

百融云創(chuàng)通過運用AI和智能算法的力量,賦能財富管理跳出傳統(tǒng)模式的窠臼,破解客戶服務覆蓋率、專業(yè)能力、經營效率等諸多維度痛點,以最小的成本、最佳的體驗,讓財富管理的專業(yè)服務飛入尋常百姓家。

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