隨著市場規(guī)模的快速擴容、產業(yè)格局的發(fā)展壯大,財富管理市場也呈現(xiàn)出了強勁的增長勢頭。尤其是在居民可分配資產快速增長及財富管理意識增長的大背景下,市場或是個人對于財富管理的意愿愈發(fā)高漲。財富管理的客群包括大眾財富管理客群、中端財富管理客群及高凈值私行客群幾個級別，當前大眾財富管理客群需求不斷增長，對金融機構財富管理業(yè)務提出了更高對要求。
金融機構既要實現(xiàn)規(guī)?；l(fā)展的目標，同時也要精準把握客戶的個性化訴求，這些新變化對傳統(tǒng)的客戶經營模式提出了挑戰(zhàn)。對于金融機構來說，不僅僅要實現(xiàn)銷售方式、商業(yè)模式的升級轉變，更要完成思維模式和價值理念上的遷徙。為此，作為中國金融行業(yè)數(shù)智化的賦能者，百融云創(chuàng)為金融機構創(chuàng)新構建了財富管理“4+1”體系，為財富管理注入智能化、普惠化的新動能。
百融云創(chuàng)財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態(tài)運營、迭代評估以及數(shù)字化系統(tǒng)工具，通過“4+1”體系構建全新的數(shù)智化客戶經營模式。
數(shù)字洞察：客戶洞察是數(shù)智化基礎，百融云創(chuàng)圍繞核心業(yè)務目標有針對性的開展標簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。
智能匹配：智能匹配以策略為落腳點，即把合適的產品活動、權益通過合適的渠道在合適的時機給到合適的客戶。
常態(tài)化運營：連接一切渠道，用盡所有觸點，通過企業(yè)微信與客戶建立線上溝通機制已成未來必然趨勢，基于“建立連接→有效運營→價值轉化 +客戶晉升"的業(yè)務邏輯，實施"人+數(shù)字化”員工私域直營，與潛力客戶建立長效關系連接，變單向觸達為有溫度的私域交互，充分釋放線下隊伍生產效能，大幅提升潛力客戶服務體驗與效能轉化。
評估迭代：形成客戶經營閉環(huán)，找到最佳實踐。幫助銀行把好的策略高效地執(zhí)行下去，反之則將那些效果不好甚至效果為負的策略及時舍棄。
數(shù)智化工具：數(shù)智化工具能夠從系統(tǒng)層面強有力的去支撐銀行形成智能化、自動化的營銷閉環(huán)。業(yè)務和科技兩張皮的問題可能是數(shù)字化轉型進程中，銀行所面臨的共性問題。數(shù)智化工具的意義在于，不需要依賴技術人員，業(yè)務人員自己就能通過托拉拽的方式實現(xiàn)規(guī)則和策略的匹配。
百融云創(chuàng)通過運用AI和智能算法的力量，賦能財富管理跳出傳統(tǒng)模式的窠臼，破解客戶服務覆蓋率、專業(yè)能力、經營效率等諸多維度痛點，以最小的成本、最佳的體驗，讓財富管理的專業(yè)服務飛入尋常百姓家。
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