作者：歐科云鏈
“沒(méi)有集團(tuán)自始至終的信任和支持，我們不敢走、不能走、也肯定走不通這條歷時(shí)三年，充滿挑戰(zhàn)和變數(shù)的合規(guī)之路。”談及申請(qǐng)日本數(shù)字交易所牌照的經(jīng)歷，OKCoin日本站負(fù)責(zé)人在電話那頭感嘆道。
東京當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月20日16時(shí)，OKCoin日本站宣布正式上線現(xiàn)貨交易服務(wù)，首批上線的4個(gè)現(xiàn)貨交易對(duì)分別為：BTC/JPY、ETH/JPY、BCH/JPY和LTC/JPY。此時(shí)，距離OKCoin日本站在東京正式創(chuàng)立已過(guò)去將近三年時(shí)間。
作為全球頭部交易所中第一個(gè)也是唯一一個(gè)通過(guò)自主申請(qǐng)獲得日本金融廳(Financial Services Agency，簡(jiǎn)稱“FSA”)認(rèn)定的數(shù)字資產(chǎn)交易所，OKCoin日本站申請(qǐng)合規(guī)牌照之旅充滿了不可言說(shuō)的艱辛與挑戰(zhàn)。
日本數(shù)字貨幣監(jiān)管有多嚴(yán)?自主合規(guī)牌照申請(qǐng)之路有多難?為什么不 “另辟蹊徑”?拿到牌照后又如何在本土交易所和提早布局的海外大所們的夾縫中求生存?在這里，我們希望通過(guò)分享OKCoin日本站的合規(guī)申請(qǐng)之路，以期給后來(lái)者經(jīng)驗(yàn)和參考，同時(shí)也希望鞭策自身時(shí)刻保持在行業(yè)發(fā)展道路上的清醒與堅(jiān)持。
從門頭溝往事到Coincheck被盜，日本監(jiān)管再升級(jí)
20世紀(jì)90年代初期，日本“泡沫經(jīng)濟(jì)”宣告破滅。彼時(shí)，以銀行、股票、房地產(chǎn)等為首的金融體系均遭受重創(chuàng)，日本經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)遭遇前所未有的“危機(jī)”。隨后，日本政府多次就金融體系進(jìn)行調(diào)整并出臺(tái)相關(guān)刺激性政策，試圖盡快走出這場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的泥潭，但其效果并不明顯。
數(shù)字貨幣的出現(xiàn)或許給日本經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了“彎道超車”的機(jī)會(huì)。對(duì)于比特幣，日本政府和民眾對(duì)其的接納程度遠(yuǎn)超其他國(guó)家，而日本金融廳初期看似“開(kāi)放包容”的態(tài)度也一度助長(zhǎng)加密市場(chǎng)在日本的繁榮。
2011年的3月，位于日本東京的Mt.Gox(門頭溝)成長(zhǎng)為全球最大的比特幣交易平臺(tái)。同年，美劇《傲骨賢妻》開(kāi)始播放以比特幣為故事主題的劇情，歐科云鏈集團(tuán)創(chuàng)始人，時(shí)任豆丁網(wǎng)CTO的徐明星受該劇影響開(kāi)始與數(shù)字貨幣結(jié)緣，開(kāi)始了區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)征途。2013年，OKCoin應(yīng)運(yùn)而生。
(圖為美劇《傲骨賢妻》中的劇情)
在那個(gè)時(shí)代，門頭溝可謂輝煌一時(shí)，據(jù)說(shuō)該交易所在高峰時(shí)一度占據(jù)到全球比特幣交易量的80%。
不過(guò)，好景不長(zhǎng)。 2014年2月的一個(gè)清晨，門頭溝網(wǎng)頁(yè)一片空白，據(jù)當(dāng)時(shí)網(wǎng)上公開(kāi)的一份文件顯示，該公司被黑客盜取了744408枚比特幣，折合當(dāng)時(shí)的幣價(jià)約 4億美元。時(shí)任門頭溝CEO的馬克?卡佩勒斯(Mark Karpelè，社區(qū)人稱“法胖”)也應(yīng)聲被捕。
(圖為門頭溝事件中維權(quán)的用戶)
監(jiān)管空白一時(shí)間成為日本數(shù)字貨幣面臨的最大問(wèn)題，日本當(dāng)局隨后召開(kāi)緊急會(huì)議，商量應(yīng)對(duì)之策。2016年5月25日，日本國(guó)會(huì)通過(guò)了《資金結(jié)算法》修正案(已于2017年4月1日正式實(shí)施)，正式承認(rèn)數(shù)字貨幣為合法支付手段并將其納入法律規(guī)制體系之內(nèi)，而日本也成為第一個(gè)為數(shù)字貨幣交易所提供法律保障的國(guó)家。
一時(shí)間，日本民眾重拾對(duì)以比特幣為首的數(shù)字貨幣的熱情。
全球市場(chǎng)調(diào)研公司Macromill Group曾調(diào)查了 1萬(wàn)名日本民眾，結(jié)果顯示，88%的人都聽(tīng)說(shuō)過(guò)比特幣。此外，持幣者中47%的人表示曾使用過(guò)比特幣，大到買一棟日式別墅，小到買一杯清酒。
雖然日本對(duì)比特幣的態(tài)度日漸友好，但門頭溝往事儼然已成為高懸在日本政府和金融廳頭上的一把“達(dá)摩克里斯”之劍，日本金融廳隨后對(duì)交易所的審批也愈發(fā)嚴(yán)格。
在日本，拿到日本金融廳頒發(fā)的牌照是交易所合法開(kāi)展業(yè)務(wù)的第一步。日本雖然認(rèn)可數(shù)字貨幣的法律地位，但是對(duì)數(shù)字貨幣交易所的審核可以用“嚴(yán)苛”來(lái)形容。公開(kāi)資料顯示，日本金融廳對(duì)首批交易所的審查周期長(zhǎng)達(dá)6個(gè)月，涉及分離客戶賬戶、反洗錢、系統(tǒng)安全管理等諸多層面。
就在日本加密運(yùn)動(dòng)開(kāi)展的如火如荼之際，中國(guó)迎來(lái)了“九四事件”，七部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，交易所被迫出海，此時(shí)的日本無(wú)外乎是首選。與中國(guó)“一刀切”的態(tài)度截然不同的是，日本政府先是宣布取消在交易所購(gòu)買比特幣所需支付的8%消費(fèi)稅，緊接著又相繼為16個(gè)數(shù)字貨幣交易所正式頒發(fā)牌照 。
這一切同樣也被已是全球著名數(shù)字貨幣交易所的OKCoin看在眼里。2017年9月，OKCoin日本站正式成立。半年后，OKCoin日本站團(tuán)隊(duì)初具規(guī)模，并開(kāi)始著手申請(qǐng)日本數(shù)字貨幣交易所牌照。
2018年1月16日，OKCoin日本站正式向日本金融廳提交申請(qǐng)，立刻就收到了回復(fù)及提問(wèn)表。同期，約有100多家交易所在日本排隊(duì)申請(qǐng)牌照。
但沒(méi)人預(yù)料到的是，一個(gè)星期之后，盜幣事件再度發(fā)生。
2018年1月26日，日本一家主要的數(shù)字貨幣交易所Coincheck遭黑客襲擊，價(jià)值5.3億美元的新經(jīng)幣(NEM)被黑客轉(zhuǎn)出交易所并失蹤。這也是迄今為止全球最大規(guī)模的數(shù)字貨幣失竊案。
案發(fā)后，日本民眾和媒體難掩對(duì)日本金融廳的不滿。日本金融廳壓力倍增，不得不暫緩數(shù)字貨幣的牌照審批。
2018年3月8日，日本政府連發(fā)8道肅清令。第一道為成立“數(shù)字貨幣交易從業(yè)者研究會(huì)”;余下7道均為“罰單”——2家被關(guān)停，5家被要求整改，這其中既包含了正在接受審查的交易所也包含了已拿到牌照的合規(guī)交易所。
在日本金融廳的重拳出擊下，交易所牌照申請(qǐng)及發(fā)放工作紛紛遇阻。一時(shí)間，不少交易所選擇自主撤回申請(qǐng);有些交易所被金融廳直接勸退;另外一些不合法的海外交易所也紛紛被警告。頭部交易所們或因其激進(jìn)的策略被日本“驅(qū)逐”，或自主宣布退出日本市場(chǎng)。
兩年，數(shù)十次交流、幾百份文件、上千個(gè)問(wèn)答
2018年一整年，日本金融廳沒(méi)有通過(guò)任何一家交易所牌照。不過(guò)同年9月，火幣集團(tuán)通過(guò)控股在日本擁有合法牌照的BitTrade交易所，順利更名為火幣日本站。
面對(duì)日本金融廳嚴(yán)苛而又不甚明朗的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，陸續(xù)有不少同行和朋友也發(fā)來(lái)慰問(wèn)，希望OKCoin日本站不妨效仿同行做法，盡快拿到牌照。但OKCoin日本站方面表示：“公司當(dāng)初決定了走正規(guī)的申請(qǐng)之路，當(dāng)然應(yīng)該繼續(xù)走下去，不能一遇到困難就想著走‘捷徑’”。
據(jù)了解，OKCoin日本站曾有多次機(jī)會(huì)以約1000萬(wàn)美金的價(jià)格收購(gòu)日本當(dāng)?shù)爻峙乒?，但其始終堅(jiān)持以自主申請(qǐng)的方式獲得。究其原因，一方面是因?yàn)樵谌毡炯词雇ㄟ^(guò)收購(gòu)擁有了牌照，仍需通過(guò)嚴(yán)格審查以保證各方面滿足新的監(jiān)管要求，其過(guò)程無(wú)異于自主申請(qǐng)。另一方面OKCoin還是希望自己的技術(shù)、產(chǎn)品、團(tuán)隊(duì)、合規(guī)體系及內(nèi)部管理體制都得到日本監(jiān)管當(dāng)局的審查和認(rèn)可。
2018年年底，OKCoin日本站的員工增至15人。據(jù)OKCoin日本站負(fù)責(zé)人介紹：“這期間，我們不斷在完善管理體制、更新申請(qǐng)材料、增添系統(tǒng)功能以及招募和培訓(xùn)員工。盡管由于外部原因不得不等待，但也利用了這段時(shí)間積極而有效地把公司的管理和文化提升到一個(gè)又一個(gè)新的高度。”
2019年2月，OKCoin日本站成為日本加密貨幣交易所協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱“JVCEA”)最早的幾家二類會(huì)員之一。該協(xié)會(huì)成立于2018年4月(Coincheck盜幣事件之后不久)，是由當(dāng)時(shí)已在金融廳注冊(cè)的16家數(shù)字貨幣交易所聯(lián)合成立的行業(yè)自律組織。
該協(xié)會(huì)作為金融廳認(rèn)證的行業(yè)自律協(xié)會(huì)，業(yè)務(wù)涵蓋數(shù)字貨幣交易相關(guān)制度的整頓、制定和執(zhí)行。所以，對(duì)于那些正在審核過(guò)程中的交易所而言，加入該協(xié)會(huì)是通過(guò)日本金融廳審查拿到合規(guī)牌照的“前奏”。
該協(xié)會(huì)組織共有三類會(huì)員，一類會(huì)員是已經(jīng)通過(guò)金融廳審查拿到牌照可開(kāi)展加密業(yè)務(wù)的交易所;二類會(huì)員是正在注冊(cè)申請(qǐng)或者計(jì)劃注冊(cè)申請(qǐng)從事加密業(yè)務(wù)的交易所或企業(yè);三類會(huì)員是該協(xié)會(huì)的支持者。
(圖片來(lái)源于JVCEA官網(wǎng))
從該協(xié)會(huì)的二類會(huì)員到順利成為一類會(huì)員，OKCoin日本站用了一年零一個(gè)月的時(shí)間。但這一年零一個(gè)月，團(tuán)隊(duì)走的并不輕松。不過(guò)，在此期間，OKCoin日本站團(tuán)隊(duì)也吸納了不少資深、專業(yè)的日本金融和法律人士的加入。
一名2019年加入OKCoin日本站的員工介紹：“對(duì)于如何維護(hù)用戶資產(chǎn)的安全，日本金融廳的標(biāo)準(zhǔn)和要求非常高，這點(diǎn)我們是非常認(rèn)可的。從書面交流到面談，我們前后和日本金融廳進(jìn)行了數(shù)十次交流、一共提交了幾百份文件、回答了提問(wèn)表上大大小小的問(wèn)題上千個(gè)。與此同時(shí)，為防止黑客事件的再度發(fā)生，日本金融廳也會(huì)與時(shí)俱進(jìn)，不斷有新規(guī)出臺(tái)，這也要求我們內(nèi)部體制不斷調(diào)整，技術(shù)不斷升級(jí)完善。雖然付出了很多，但所幸，結(jié)果是好的，公司各方面更上一層樓。”
今年3月30日，歐科云鏈集團(tuán)對(duì)外宣布，其旗下子公司OKCoin Japan順利通過(guò)日本金融廳的審批，拿下日本數(shù)字貨幣交易所牌照。OKCoin日本站作為受日本金融廳監(jiān)管，擁有日本法幣通道的合規(guī)交易所，未來(lái)將面向個(gè)人及企業(yè)提供服務(wù)。
據(jù)OKCoin日本站員工回憶：“得知這一消息后，辦公室頓時(shí)振奮了起來(lái)，每一個(gè)人都難掩內(nèi)心的喜悅。在簡(jiǎn)單的日式禮儀下，共同慶祝了這來(lái)之不易的成果。”
公開(kāi)資料顯示，截至今年8月11日，日本JVCEA網(wǎng)站公布的一類會(huì)員僅有25家，這也意味著目前日本僅有25家數(shù)字貨幣交易所獲得日本牌照。相比世界上其他國(guó)家的地區(qū)，日本牌照的含金量不言而喻。
(圖片來(lái)源于JVCEA官網(wǎng))
當(dāng)然，作為25家合規(guī)交易所中的一員，OKCoin 日本站要走的路還有很長(zhǎng)。
“選擇自主申請(qǐng)牌照的交易所不在少數(shù)，但很多都沒(méi)能堅(jiān)持到最后。OKCoin日本站之所以能取得最終的成功，除了日本整個(gè)團(tuán)隊(duì)的努力，更得益于集團(tuán)由始至終從技術(shù)、資金、經(jīng)驗(yàn)等方面的支持。”OKCoin日本站負(fù)責(zé)人還透露：”開(kāi)展現(xiàn)貨交易服務(wù)僅僅是提供合規(guī)化數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)的第一步，未來(lái)將進(jìn)一步申請(qǐng)日本金融廳的各類許可，以便為用戶提供包括衍生品交易、數(shù)字資產(chǎn)管理、企業(yè)融資等多方面的金融服務(wù)。”
談及如何與日本本土的交易所以及海外后入局者們的競(jìng)爭(zhēng)，OKCoin日本站表示并不擔(dān)心：“日本交易所之間其實(shí)是一個(gè)共存互利的局面，而且日本用戶的忠誠(chéng)度很高，不用想著去搶，也搶不過(guò)來(lái)。唯一能做的就是不斷豐富自己的產(chǎn)品、提供更好的服務(wù)。與此同時(shí)，我們也將借助歐科云鏈集團(tuán)全球布局的優(yōu)勢(shì)，將其與世界接軌，這樣日本市場(chǎng)的蛋糕自然越來(lái)越大，用戶也會(huì)越來(lái)越多。”
3月30日正式拿到合規(guī)牌照后，OKCoin日本站團(tuán)隊(duì)一直在籌備現(xiàn)貨上線一事，在這期間，日本有關(guān)數(shù)字貨幣的新法律于5月1日正式實(shí)施，接踵而來(lái)的是新的一輪管理制度變更、平臺(tái)系統(tǒng)升級(jí)、運(yùn)營(yíng)體制更新……
截至發(fā)稿，OKCoin日本站現(xiàn)貨交易已正式上線，屬于他們的故事才剛剛開(kāi)始。
后記：
對(duì)于加密貨幣行業(yè)而言，尋求合規(guī)才是長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展之道。如今，OKCoin日本站的合規(guī)運(yùn)營(yíng)剛剛起步。OKCoin數(shù)字資產(chǎn)交易作為歐科云鏈集團(tuán)旗下的布局業(yè)務(wù)之一，在合規(guī)化道路上一直不懈努力。至此，OKCoin現(xiàn)已支持全球大部分國(guó)家及地區(qū)的合規(guī)交易服務(wù)，其中包括美國(guó)MSB牌照和近40個(gè)州的MTL牌照、菲律賓政府金融科技及虛擬貨幣交易所經(jīng)營(yíng)牌照、日本數(shù)字資產(chǎn)交易所牌照等。
作為全球領(lǐng)先的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)集團(tuán)，歐科云鏈集團(tuán)全球合規(guī)化戰(zhàn)略布局正在有序推進(jìn)中。道阻且長(zhǎng)，行則將之。未來(lái)，歐科云鏈集團(tuán)也將不斷完善自身業(yè)務(wù)生態(tài)布局，為推動(dòng)區(qū)塊鏈行業(yè)發(fā)展做出積極的貢獻(xiàn)。
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