2020年，受到整體經(jīng)濟和投資環(huán)境影響，各類資產(chǎn)價格波動增大，投資復雜性顯著上升，在這樣的形勢下，財富管理行業(yè)的業(yè)務模式和市場格局面臨重構，資產(chǎn)配置和多元化投資的需求不斷增長，這對財富管理機構和私人銀行的服務能力提出了更高的要求。
私人銀行業(yè)務起源于16世紀的歐洲，因其對資產(chǎn)準入的高要求，對客戶數(shù)量的限制，定制化的理財服務，基本上金融行業(yè)最好的資產(chǎn)都在私人銀行消化掉了。和非保本理財相比，商業(yè)銀行對私人銀行業(yè)務披露的信息比較少，但不可否認的是，如今的私人銀行業(yè)務正在走向趨同化，除了專業(yè)的金融服務，一些額外的福利和權益，如醫(yī)療、出行、社交、法律、稅務、咨詢等方面的服務也越來越被用戶看重。
一位在區(qū)塊鏈金融領域的用戶王洽(化名)就表示：“加密貨幣領域的服務也逐漸走向高端化，專業(yè)化。我就加入了一家貝寶PRIVATE，他們就類似于傳統(tǒng)領域的私人銀行，除了定制化的產(chǎn)品服務外，一些生活權益也是我選擇他們的重要原因。”
受到整體經(jīng)濟形勢的影響，經(jīng)濟增速放緩，一夜暴富的機會再難覓，存量財富的保值增值更加受到關注。而從整個財富管理市場來看，對于存量財富和客戶的深耕的重要性將不斷提升。“在現(xiàn)在這個信息渠道多元化的時代，銀行不見得有客戶無法獲取的信息或者無法得到的投資渠道。如果客戶有時間和精力，他們完全可以自己完成私人銀行提供的幾乎所有的服務。作為企業(yè)家或超高凈值人士，客戶之所以愿意每年支付1%左右的資產(chǎn)管理費，是為了能夠得到私人銀行的建議，并集中自己的時間和精力到更重要的事情上。”美國銀行的一位私人銀行家說。
王洽表示，在貝寶PRIVATE，除了機場的貴賓休息和登記服務這一類出行服務，也可以享受重點城市的高端醫(yī)療服務，這對于常年不在老家又需要照顧家人身體的他來說，無疑提供了極大的便利。
“貝寶PRIVATE為我配備的客戶經(jīng)理基本上可以幫我解決大部分的財務問題。另外他們也可以為我推薦和介紹很多行業(yè)內(nèi)的稀缺性資源。貝寶實驗室，私人俱樂部，研究咨詢院這些社交活動讓我認識了很多行業(yè)內(nèi)的人，也幫我的項目搭建了很好的平臺。貝寶客戶經(jīng)理手里的資源包羅萬象，經(jīng)常能給我?guī)眢@喜。”
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